حتما تا به حال اصطلاح سبد سهام را شنیده‌اید. اما آیا معنای این اصطلاح را می‌دانید؟ در روش سرمایه‌گذاری روی سبد سهام، به جای آنکه صرفا روی سهامِ یک شرکت شرط‌ ببندیم، روی سهام چندین شرکت سرمایه‌گذاری می‌کنیم تا از افزایشِ قیمت سهام آنها به سود برسیم.

با داشتن سهامِ چندین شرکت، که به دقت و برای ایجاد توازن از بین انواع گوناگونی از بخش‌ها و شرکت‌ها انتخاب شده‌اند، کنترل بیشتری روی ریسکی که همیشه با مشارکت در سرمایه‌گذاری عجین است، خواهیم داشت.

نکته‌ی اصلی سبد سهام این است که اگر سهام یکی از شرکت‌هایی که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اید، افت قیمت داشت، آن افت با افزایش، در قیمت سایر سهامِ سبدتان جبران شود.

تشکیل یک سبد سهام

جفت و جور کردن سبد سهام

ساخت سبد سهام فرآیندی به شدت شخصی است و به خودشناسی زیادی نیاز دارد.

اینکه سبدتان را چگونه شکل می‌دهید، به عوامل بسیاری از جمله درآمد فعلی‌تان، نگرش شما نسبت به ریسک و اینکه آن پول را برای چه سن و چه زمانی لازم دارید، بستگی دارد. اما ابتدا باید کلیت مسئله‌ی سبد را درک کنید و بدانید که با ایجاد سبد به چه چیزی می‌خواهید دست پیدا کنید.

ابتدا اهداف و افق زمانی را تعیین کنید

پیش از آغاز سرمایه‌گذاری، باید بر اساس اینکه چه کسی هستید و چرا می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید، استراتژی مشخصی ایجاد کنید.

داشتن ایده‌ای روشن از اهداف مالی‌تان و اینکه آماده‌ی چه مقدار ریسک هستید، شانس موفقیت‌تان را تا حد زیادی افزایش می‌دهد.

پس پیش از آنکه سهمی بخرید، این سؤالات را از خودتان بپرسید:

سابقه‌ی ریسک و پاداش من چگونه است؟

مسلما در طرح‌ریزیِ استراتژی سرمایه‌گذاری‌، مهم‌ترین قدم درک نگرش‌تان نسبت به مسئله‌ی ریسک و پاداش است. شاید آن دورنمایی که از عملکرد فوق‌العاده در بحث سرمایه‌گذاری در ذهن دارید برای‌تان جذاب باشد، اما برای دستیابی به آن، تا چه اندازه ریسک می‌کنید؟

پول را به چه منظور و چه اندازه‌ای می‌خواهم؟

رویکرد روشنی نسبت به دلیل سرمایه‌گذاری‌تان داشته باشید. شاید می‌خواهید پس‌اندازی داشته باشید و در نهایت خانه‌دار شوید. شاید می‌خواهید برای دوران بازنشستگی پس‌انداز کنید. شاید هم اصلا به دنبال امنیت مالی هستید تا اگر زمانی شرایط زندگی پیچیده شد، بتوانید از پس مشکلات برآیید.

هدف‌تان هر چه که هست، ابتدا ببینید چه مقدار پول نیاز خواهید داشت و چه زمانی آن را می‌خواهید. اهداف‌تان را به چارچوب‌های زمانیِ کوتاه‌مدت (۱ تا ۳ ساله)، میان‌مدت (۳ تا ۵ ساله) و بلندمدت (بیش از ۵ سال) تقسیم کنید. مثلا اگر برای ده سال آینده به این پول نیازی ندارید، می‌توانید در استراتژی سرمایه‌گذاری‌تان قوی‌تر و ریسک‌پذیرتر عمل کنید. اما اگر پول‌تان را تا دو سال آینده احتیاج داشته باشید، شرایط فرق می‌کند.

شرایط مالی من چگونه است؟

درباره‌ی اینکه چه مقدار پول می‌توانید برای سرمایه‌گذاری کنار بگذارید و انتظار دارید در آینده چقدر پول به دست بیاورید، واقع‌بین باشید. شاید فکر می‌کنید که خوب می‌شود اگر طی پنج سال آینده حقوق‌تان هشت رقمی شود، اما آیا واقعا چنین اتفاقی خواهد افتاد؟ نباید بیش از آنچه واقعا از پسش برمی‌آیید پس‌انداز بکنید. اگر چنین رویه‌ای را پیش بگیرید، پیش از آنکه زمانش فرا برسد، در سبد سهام خودتان غرق شده‌اید! برعکس، اگر مثلا انتظار دارید که پول زیادی به ارث ببرید، می‌توانید هنگام تصمیم‌گیری در مورد بزرگیِ سرمایه‌گذاری‌تان، آن را هم با احتیاط در محاسبات‌تان لحاظ کنید.

چند ساله هستم؟

موقع تصمیم‌گیری درباره‌ی چگونگی سرمایه‌گذاری، مرحله‌ای از زندگی که در آن هستید، عامل مهمی به شمار می‌رود. در کل هر قدر جوان‌تر باشید، می‌توانید در سرمایه‌گذاری‌هایتان ریسک بیشتری انجام دهید. حقیقت این است که بازارها مدام در حرکتی دایره‌وار هستند، بازارهای سهام پایین می‌آیند و بالا می‌روند و گاهی اوقات این وضعیت برای چندین سال ثابت می‌ماند. بنابراین اگر در شُرفِ بازنشستگی هستید، نمی‌توانید در آخرین چرخه‌ی اقتصادی‌تان به عنوان سرمایه‌گذار با رکود مواجه شوید. اما جوان‌ها می‌توانند بلندمدت‌تر فکر کنند. سرمایه‌گذارهای جوان‌تر می‌توانند با بالا و پایین رفتن‌های بیشتری در بازارها مواجه شوند.

برنامه‌های شخصی‌ من چه هستند؟

در مورد اینکه چگونه تغییری در شرایط‌، اولویت‌ها و توانایی‌تان دستیابی به اهداف‌تان را تغییر خواهد داد، رویکرد واضحی داشته باشید. مثلا اگر در نظر دارید بچه‌دار شوید، ممکن است بخواهید تا برای تحصیلات فرزند‌تان شروع به سرمایه‌گذاری کنید. اما متوجه شوید که بخش اعظم درآمدتان به هزینه‌های مربوط به خانه‌ی بزرگتر و نگهداری از بچه اختصاص یافته و شما پول بسیار کمی برای این سرمایه‌گذاری دارید. اگر هم می‌خواهید طلاق بگیرید، بسته به اینکه چه توافقی با همسرتان کرده باشید، متوجه می‌شوید که هزینه‌ها و درآمدتان بالا یا پایین می‌روند.

رابطه‌ی نوع سبد با ریسک

رابطه ریسک و سبد سهام

ریسک، مفهومی اساسی در سرمایه‌گذاری است و به امکانِ از دست دادن بخش یا حتی کلِ سرمایه‌ی اولیه‌تان اشاره دارد و نوع آن با توجه به کلاس‌های دارایی، حوزه‌هایی که در آنها سهام دارید، اندازه‌ی شرکت و شرایط بازار، متفاوت است.

سهام‌ بسیار فرّاری که ریسک بالایی در سقوط ارزش دارد، معمولا از شانس بیشتری هم در بالا رفتن ارزش برخوردار است. سهام بسیار ثابتی که ریسک کمتری برای سقوط ارزش آن را تهدید می‌کند، شانس کمتری برای رشد احتمالی دارد.

سبدهای سهام می‌توانند با توجه به میزان ریسک و همین‌طور ماهیت پاداش‌های بالقوه‌شان دسته‌بندی شوند. در ادامه انواع معمول سبدها را می‌بینید:

سبد رشدی

اگر می‌خواهید ارزش سرمایه‌گذاری‌تان سریع رشد کند، آنچه به اصطلاح «سبد رشدی» نامیده می‌شود، بهترین انتخاب برای شماست، اما برای دستیابی به این امر، باید آماده‌ی مواجهه با ریسک سقوط ارزش آن باشید. بخش بیشترِ این سبد، سهام با ریسک بالاست، مثل سهام شرکت‌هایی که سرمایه‌ی کمی دارند. بنابراین از شانس بیشتری هم برای افزایش ارزش‌های فوق‌العاده زیاد برخوردارند.

سبد درآمدی

در مقابل، سبد درآمدی برای ریسک بسیار پایین طراحی شده است. اگر بیشتر علاقه دارید که درآمد ثابتی از سرمایه‌گذاری‌تان داشته باشید و چندان دنبال رشد آن نیستید و نمی‌خواهید ارزشش را از دست بدهد، این انتخاب مناسبی برای شماست. این سبد، عمدتا از شرکت‌های بسیار باثباتی تشکیل شده است که قیمت سهام‌شان خیلی آهسته رشد می‌کند، اما بعید است که ارزش‌شان کاهش یابد. ضمن اینکه سود سهام را به‌طور منظم و سر موقع پرداخت می‌کنند.

سبد محافظه‌کارانه

سبد رشد محافظه‌کارانه که در این نمونه چگونگی ساخت آن را به شما نشان خواهیم داد، در صورتی برای شما مناسب است که در عین آمادگی برای پذیرش ریسک و ایجاد رشد نسبی، اهمیت بالایی برای محافظت از ارزش سرمایه قایٔل باشید .

بلوک‌های ساخت‌وساز: سهام‌ رشدی، درآمدی، دفاعی، دوره‌ای و سوداگرانه

بلوک های تشکیل‌ دهنده سبد سهام

سبدهای گوناگونی که در بالا به آنها اشاره شد، می‌توانند با در کنار هم قرار دادن محتاطانه‌ی سهام «رشدی» و «ارزشی» و هم‌چنین ترکیب سهام‌ «دوره‌ای» و «دفاعی» و «سوداگرانه» به ریسک و پاداش‌های هدف خود دست یابند.

سهام‌ رشدی

سهام‌ رشدی، سهامی است که انتظار می‌رود ارزش آن سریع‌تر از بقیه‌ی بازار سهام رشد کند و این انتظار بر اساس عملکرد قبلی آن شکل می‌گیرد. این سهام‌ شما را در معرض ریسک بیشتری قرار می‌دهد، اما در نهایت پاداش‌های بیشتری ارائه خواهد کرد.

سهام درآمدی

سهام‌ درآمدی یا ارزشی، سهامی است که نسبت به سایر شرکت‌های حاضر در بازار سهام، سود سهام بیشتری پرداخت می‌کند.

سهام‌ دفاعی

شرکت‌های دفاعی آنهایی هستند که محصولات و خدمات‌شان چه در دوران رشد اقتصادی و چه افول آن، همواره متقاضی دارند. این شرکت‌ها شامل شرکت‌های داروسازی، صنایع همگانی (مثل برق، تلفن و …) و بسیاری از شرکت‌های مواد غذایی و آشامیدنی هستند. سرمایه‌گذاری در این شرکت‌ها ایمن و باثبات محسوب می‌شود.

سهام‌ دوره‌ای

شرکت‌های ادواری آنهایی هستند که وقتی اقتصاد در حال رشد است، عملکرد بسیار خوبی دارند و وقتی در افول به سر می‌برد، عملکرد بدی دارند. این شرکت‌ها شامل بانک‌ها، خطوط هوایی و شرکت‌های ساختمانی هستند. سرمایه‌گذاری در آنها پرریسک محسوب می‌شود، اما وقتی شرایط بازار مناسب باشد، می‌توانند رشد فوق‌العاده‌ای را به ارمغان بیاورند.

سهام سوداگرانه

سهام‌ سوداگرانه، از آنِ دسته‌ای از شرکت‌های جدیدی است که آینده‌شان نامعلوم است، اما اگر همه چیز خوب پیش برود، می‌توانند ارزش خوبی ایجاد کنند، درست مثل کسی که در جست‌جوی انرژی به چاه نفت برسد. این شرکت‌ها جزءِ شرکت‌های بسیار پرریسک محسوب می‌شوند.

تنوع

فارغ از اینکه در سبد رشدی سرمایه‌گذاری کنید یا درآمدی و دفاعی، در هر صورت سرمایه‌گذاری‌تان همیشه باید شامل سهامِ تعداد قابل توجهی از شرکت‌های متفاوت باشد، حداقل ۱۵ شرکت برای این کار مناسب است.

سرمایه‌گذاری در طیف گسترده‌ای از سهامی که بخش‌های مختلف صنعتی را تحت پوشش قرار می‌دهد، ریسک را در کل بازار پخش و به سبدتان کمک می‌کند تا صرف نظر از شرایط بازار، رشد ثابتی داشته باشد.

برگرفته از: tradimo.com

دیدگاه‌ها

23 آبان 1399 - 03:34
porno

If you want to use the photo it would also be good to check with the artist beforehand in case it is subject to copyright. Best wishes. Aaren Reggis Sela

23 آبان 1399 - 18:29
erotik izle

Way cool! Some extremely valid points! I appreciate you writing this write-up and also the rest of the website is very good. Storm Lynn Sherburne

24 آبان 1399 - 04:43
porno

Absolutely composed subject matter, thankyou for selective information . Domini Cointon Goodill

24 آبان 1399 - 16:22
sikis izle

I do not even understand how I ended up here, however I assumed this publish was good. Fleur Isacco Melonie

24 آبان 1399 - 23:29
erotik izle

Excuse me to the above, I forgot Ichiro is pushed to 2025 due to playing those games in Japan. So 2024 would be mainly just Adrian Beltre. Wini Skell Olathe

25 آبان 1399 - 08:24
erotik

Ahaa, its good dialogue on the topic of this post here at this website, I have read all that, so now me also commenting here. Barbabra Prescott Bobbee

25 آبان 1399 - 18:53
sikis izle

It as wonderful that you are getting ideas from this piece of writing as well as from our dialogue made at this time. Fawne Elden Lochner

3 آذر 1399 - 01:53
film

Happy New Year Greetings, Cards, gif, Quotes, Free Pictures, Wallpapers, Funny World Memes, Messages, SMS for Lovers, Girlfriend, Boyfriend. Philis Barnett Bess

3 آذر 1399 - 15:11
film

Some truly prize articles on this site, saved to my bookmarks . Drucie Winnie Hodgkinson

4 آذر 1399 - 22:44
film

Ahaa, its nice dialogue on the topic of this piece of writing at this place at this webpage, I have read all that, so now me also commenting here. Helga Zolly Bosson

7 آذر 1399 - 18:41
film

I really love your blog.. Very nice colors & theme. Robinet Zerk Goeselt

8 آذر 1399 - 19:56
film

Hello. This article was really motivating, especially since I was browsing for thoughts on this subject last Sunday. Merrili Reggy Car

10 آذر 1399 - 02:36
film

I really enjoy examining on this website , it has got fine stuff . Augusta Edlin Chamberlin

10 آذر 1399 - 20:59
film

The cleansing firm performs cleaning of areas of various sizes as well as configurations. Marlena Kristofer Brookes

12 آذر 1399 - 22:26
film

Free Download PC Games Full Version for Windows XP, Vista, 7, 8 and 10 with activation key or serial number 100% working link. Ellissa Rhys Had

19 آذر 1399 - 03:25
erotik film izle

Some genuinely quality articles on this web site , saved to fav. Amy Jo Fleeman

19 آذر 1399 - 11:25
erotik

Amazing! Its really remarkable article, I have got much clear idea regarding from this article. Heddie Vidovic Ragan

19 آذر 1399 - 14:28
erotik film izle

You have brought up a very excellent points , regards for the post. Kyle Ivan Weinstock

19 آذر 1399 - 17:53
sikis izle

Im thankful for the blog post. Much thanks again. Want more. Emelia Emmy Weaver

19 آذر 1399 - 21:04
erotik

This is a great idea and one that I would love to try. I love fresh basil and cilantro in my kitchen. Mari Hunfredo Pease

6 دی 1399 - 10:39
FsfgOceam

viagra 50 pills superviagra force on line best alternative to viagra

23 دی 1399 - 19:04
720p

Lovely just what I was looking for. Thanks to the author for taking his clock time on this one. Josefa Parker Dorcea

23 دی 1399 - 23:55
bluray

Many people make the mistake of slacking off when they are good players. Michaelina Arnold Yul

24 دی 1399 - 16:53
filmi izle

Dead indited articles , thankyou for information . Christian Pip Kries

25 دی 1399 - 03:26
full hd izle

Excellent article! We will be linking to this great article on our website. Keep up the good writing. Adrea Oliver Nestor

28 دی 1399 - 01:43
filmi full izle

A round of applause for your blog article. Really Great. Lorinda Thornie Dennard

28 دی 1399 - 21:34
full hd izle

I like this blog very much so much great information. Misha Lee Mani

29 دی 1399 - 01:29
filmi izle

Way cool! Some very valid points! I appreciate you penning this write-up plus the rest of the site is really good. Dallas Yancey Hester

29 دی 1399 - 19:28
hd film izle

Wonderful article! We will be linking to this great article on ouur website. Rosanne Pepe Xylina

10 بهمن 1399 - 19:02
dublaj

At this time I am ready to do my breakfast, once having my breakfast coming again to read further news. Leelah Reuven Lyndes

11 بهمن 1399 - 12:45
720p

Learning curve hypotheses prototype early adopters focus channels direct mailing business-to-business vesting period. Equity seed round funding advisor partnership vesting period channels niche market social media business plan long tail. Startup deployment partner network holy grail pivot bootstrapping product management accelerator virality churn rate business-to-consumer network effects seed round. Influencer client startup. Jerrie Trevor Filberte

11 بهمن 1399 - 13:55
yabanci

Howdy, I believe your site could possibly be having internet browser compatibility issues. Tabbie Bertram Uund

11 بهمن 1399 - 18:31
123movies

Pretty! This was an incredibly wonderful article. Thank you for supplying this info. Stephi Zechariah Rao

11 بهمن 1399 - 21:59
movie online

Everything is very open with a really clear description of the challenges. It was definitely informative. Your website is useful. Many thanks for sharing! Lida Sascha Massarelli

12 بهمن 1399 - 02:36
filmkovasi

Hey there! Do you know if they make any plugins to protect against hackers? Josepha Trent Kawai

12 بهمن 1399 - 06:11
720p

On justification when you are fatiguing to wilcalm.houty.frl/online-consultatie/sporthorloge-kiezen.html beaten tonnage, the biggest command on to adopting a accumulation shrinkage workout evil intent is find a regimen that fits seamlessly into your life. Lots of guys who are irritating to forgo up gravamen uple.houty.frl/help-jezelf/stenose-rug.html rip off a sharpshooter categorically irrational workout programs that force tons of specialized appurtenances or instruction, not to go insane up months mulco.frekken.amsterdam/help-jezelf/tweede-huis-kopen-belasting.html later because it is at most too finical to leave woe of in behalf of pace. Ginnifer Meier Bronson

دیدگاه شما

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.